TD Bank akan membayar $3 miliar, menghadapi batasan pertumbuhan karena pelanggaran pencucian uang

TD Bank akan membayar $3 miliar, menghadapi batasan pertumbuhan karena pelanggaran pencucian uang

Toronto-Dominion Bank, biasa disebut TD Bank, pada Kamis mengaku bersalah karena melanggar undang-undang federal anti pencucian uang dan transparansi bank, setuju untuk membayar lebih dari $3 miliar dan membatasi pertumbuhannya di masa depan.

TD Bank, yang berbasis di Kanada, akan membayar denda dan denda penjahat senilai miliaran dolar kepada beberapa lembaga federal, termasuk Federal Reserve dan Kantor Pengawas Mata Uang, pejabat federal mengumumkan.

TD Bank diduga gagal mengawasi operasi perbankan ritelnya secara memadai, sehingga memungkinkan anak perusahaannya digunakan untuk mencuci ratusan juta dolar melalui perdagangan narkoba.

Bank tersebut diduga gagal memantau aktivitas nasabah senilai $18,3 triliun selama periode enam tahun, sehingga memungkinkan tiga jaringan pencucian uang memindahkan jutaan dolar melalui rekeningnya.

“TD Bank menciptakan lingkungan yang memungkinkan kejahatan keuangan berkembang. Dengan membuat layanannya nyaman bagi para penjahat, hal itu menjadi satu kesatuan,” kata Jaksa Agung Merrick Garland pada konferensi pers Kamis sore.

DOJ juga menuntut dua lusin orang atas keterlibatan mereka dalam skema pencucian uang yang memindahkan lebih dari $670 juta dana ilegal melalui rekening TD Bank. Dua karyawan TD didakwa.

“Undang-undang kita menetapkan bahwa para penyelundup narkotika yang membanjiri komunitas kita dengan obat-obatan mematikan tidak boleh menggunakan lembaga keuangan Amerika untuk memindahkan uang mereka. Dan undang-undang anti pencucian uang kita menyatakan bahwa bank yang dengan sengaja gagal memberikan perlindungan terhadap skema kriminal juga merupakan penjahat. Itulah TD Bank,” tambah Garland.

Bank tersebut adalah yang terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah atas tuduhan berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan yang pertama mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang, kata Garland. Hukuman yang dikenakan terhadap TD adalah yang terbesar berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

Denda yang dikenakan kepada TD Bank juga merupakan yang terbesar yang dibayarkan oleh bank sejak regulator federal menjatuhkan denda $1 miliar kepada Wells Fargo pada tahun 2018, yang menjadi salah satu skandal perbankan terbesar sejak krisis keuangan dan resesi tahun 2007-2008.

Wells Fargo juga terkena pembatasan aset sejak Februari 2018, yang menghambat pertumbuhan bank tersebut melebihi $1,95 triliun. TD Bank akan dikenakan batasan serupa, yang dapat sangat mengganggu kemampuan bank untuk bersaing dengan pesaingnya.

Diperbarui pada 13:58

Comments are closed.