Generasi boomer jutawan cenderung tidak membagi kekayaannya: Studi

Generasi boomer jutawan cenderung tidak membagi kekayaannya: Studi

Miliarder Milenial dan Gen X dua kali lebih mungkin memprioritaskan pembagian kekayaan mereka kepada generasi berikutnya dibandingkan generasi baby boomer, menurut studi baru dari perusahaan jasa keuangan Charles Schwab.

Data mengungkapkan bahwa generasi baby boomer, yang lahir antara tahun 1946 hingga 1964, berencana menghabiskan sebagian besar kekayaannya dibandingkan menyimpannya untuk generasi mendatang.

Semua orang Amerika yang kaya Milenial yang Kaya KayaGenerasi X Generasi Baby Boom yang Kaya
Saya ingin menyimpan uang saya untuk generasi berikutnya atau orang lain setelah saya meninggal 39 persen 32 persen 45 persen 34 persen
Saya ingin generasi berikutnya menikmati uang saya selagi saya masih hidup 36 persen 53 persen 44 persen 21 persen
Saya ingin menikmati uang saya untuk diri saya sendiri selagi saya masih hidup 25 persen 15 persen 11 persen 45 persen
Saya berencana untuk membagikan sebagian dari kekayaan mereka selama hidup saya 80 persen 97 persen 97 persen 56 persen
Sebagian kekayaan yang saya rencanakan untuk saya wariskan selama hidup saya (rata-rata, di antara mereka yang berencana mewariskan aset) 39 persen 52 persen 49 persen 19 persen
Saya berencana untuk membagikan sebagian dari kekayaan saya setelah masa hidup saya 87 persen 97 persen 98 persen 73 persen
Sebagian kekayaan yang saya rencanakan untuk saya wariskan setelah hidup saya (rata-rata, di antara mereka yang berencana mewariskan aset) 61 persen 48 persen 51 persen 81 persen

Survei tersebut menganalisis 1.000 orang Amerika dengan kekayaan bersih tinggi, yaitu mereka yang memiliki aset yang dapat diinvestasikan lebih dari $1 juta. Penelitian ini mengungkapkan bahwa generasi muda Amerika yang kaya berencana untuk keluar dari tradisi dan mentransfer kekayaan mereka daripada menunggu sampai setelah kematian.

Laporan tersebut juga menemukan bahwa generasi boomer berniat untuk memberikan sekitar $3,1 juta, dibandingkan dengan rata-rata orang kaya yang berencana untuk memberikan sekitar $4,1 juta. Sementara itu, kaum Milenial yang kaya berencana untuk mewariskan aset sekitar $4,7 juta.

“Sangat menggembirakan melihat mayoritas orang kaya Amerika yang berencana mewariskan kekayaan mereka sudah mulai meresmikan rencana dan dokumen tersebut serta berkomunikasi dengan keluarga mereka,” kata Susan Hirshman, direktur manajemen kekayaan di Schwab Wealth Advisory dan Schwab Center for Financial Research. .

“Selain langkah-langkah mendasar tersebut, kami mendorong keluarga untuk melakukan diskusi dan perencanaan seputar nilai-nilai dan tujuan bersama dalam transfer kekayaan,” tambah Hirshman.

Ia melanjutkan, “Percakapan ini dapat membantu ahli waris melihat diri mereka sebagai pengelola kekayaan, bukan sekadar penerima manfaat, dan mendapatkan perspektif penting mengenai makna kekayaan, warisan, dan tanggung jawab yang menyertainya.”

Comments are closed.