
Generasi boomer jutawan cenderung tidak membagi kekayaannya: Studi
Miliarder Milenial dan Gen X dua kali lebih mungkin memprioritaskan pembagian kekayaan mereka kepada generasi berikutnya dibandingkan generasi baby boomer, menurut studi baru dari perusahaan jasa keuangan Charles Schwab.
Data mengungkapkan bahwa generasi baby boomer, yang lahir antara tahun 1946 hingga 1964, berencana menghabiskan sebagian besar kekayaannya dibandingkan menyimpannya untuk generasi mendatang.
Semua orang Amerika yang kaya | Milenial yang Kaya | KayaGenerasi X | Generasi Baby Boom yang Kaya | |
Saya ingin menyimpan uang saya untuk generasi berikutnya atau orang lain setelah saya meninggal | 39 persen | 32 persen | 45 persen | 34 persen |
Saya ingin generasi berikutnya menikmati uang saya selagi saya masih hidup | 36 persen | 53 persen | 44 persen | 21 persen |
Saya ingin menikmati uang saya untuk diri saya sendiri selagi saya masih hidup | 25 persen | 15 persen | 11 persen | 45 persen |
Saya berencana untuk membagikan sebagian dari kekayaan mereka selama hidup saya | 80 persen | 97 persen | 97 persen | 56 persen |
Sebagian kekayaan yang saya rencanakan untuk saya wariskan selama hidup saya (rata-rata, di antara mereka yang berencana mewariskan aset) | 39 persen | 52 persen | 49 persen | 19 persen |
Saya berencana untuk membagikan sebagian dari kekayaan saya setelah masa hidup saya | 87 persen | 97 persen | 98 persen | 73 persen |
Sebagian kekayaan yang saya rencanakan untuk saya wariskan setelah hidup saya (rata-rata, di antara mereka yang berencana mewariskan aset) | 61 persen | 48 persen | 51 persen | 81 persen |
Survei tersebut menganalisis 1.000 orang Amerika dengan kekayaan bersih tinggi, yaitu mereka yang memiliki aset yang dapat diinvestasikan lebih dari $1 juta. Penelitian ini mengungkapkan bahwa generasi muda Amerika yang kaya berencana untuk keluar dari tradisi dan mentransfer kekayaan mereka daripada menunggu sampai setelah kematian.
Laporan tersebut juga menemukan bahwa generasi boomer berniat untuk memberikan sekitar $3,1 juta, dibandingkan dengan rata-rata orang kaya yang berencana untuk memberikan sekitar $4,1 juta. Sementara itu, kaum Milenial yang kaya berencana untuk mewariskan aset sekitar $4,7 juta.
“Sangat menggembirakan melihat mayoritas orang kaya Amerika yang berencana mewariskan kekayaan mereka sudah mulai meresmikan rencana dan dokumen tersebut serta berkomunikasi dengan keluarga mereka,” kata Susan Hirshman, direktur manajemen kekayaan di Schwab Wealth Advisory dan Schwab Center for Financial Research. .
“Selain langkah-langkah mendasar tersebut, kami mendorong keluarga untuk melakukan diskusi dan perencanaan seputar nilai-nilai dan tujuan bersama dalam transfer kekayaan,” tambah Hirshman.
Ia melanjutkan, “Percakapan ini dapat membantu ahli waris melihat diri mereka sebagai pengelola kekayaan, bukan sekadar penerima manfaat, dan mendapatkan perspektif penting mengenai makna kekayaan, warisan, dan tanggung jawab yang menyertainya.”