Warga Amerika kehilangan lebih dari $5,6 miliar pada tahun 2023 dari skema penipuan yang melibatkan mata uang kripto, menurut FBI.

Badan tersebut, dalam sebuah laporan yang diterbitkan hari Senin, mengatakan bahwa biro tersebut menerima lebih dari 69.000 pengaduan tahun lalu dari para korban penipuan keuangan yang melibatkan mata uang kripto — seperti bitcoin, ethereum, dan tether — yang setara dengan kerugian sekitar $5,6 miliar. Hal ini menandai peningkatan kerugian sebesar 45 persen sejak tahun 2022, kata laporan tersebut.

Sebagian besar kerugian ini berasal dari penipuan investasi, yang mencapai $3,9 miliar dari total kerugian, menurut FBI. Pelanggaran data pribadi (kerugian $494,4 juta) dan penipuan dukungan teknis (hampir $421 juta) juga menyebabkan kerugian yang signifikan.

Michael Nordwall, asisten direktur divisi investigasi kriminal FBI, mencatat bahwa meskipun hanya 10 persen dari pengaduan penipuan tahun lalu terkait dengan kripto, pemotongan finansial dari pengaduan ini menghasilkan hampir setengah dari total uang tunai yang hilang pada tahun 2023.

“Sifat mata uang kripto yang terdesentralisasi, kecepatan transaksi yang tidak dapat dibatalkan, dan kemampuan untuk mentransfer nilai ke seluruh dunia menjadikan mata uang kripto sebagai kendaraan yang menarik bagi para penjahat, sekaligus menciptakan tantangan untuk memulihkan dana yang dicuri,” tulis Nordwall.

FBI menemukan bahwa pelaku kejahatan paling sering membangun kepercayaan dan keyakinan dengan korban sebelum meyakinkan mereka untuk menggunakan situs web atau aplikasi palsu untuk berinvestasi dalam mata uang kripto. Untuk melakukan ini, mereka menghubungi korban melalui berbagai hal seperti aplikasi kencan, platform media sosial, situs jejaring profesional, atau aplikasi pengiriman pesan terenkripsi, catat laporan tersebut.

Setelah korban diyakinkan untuk membuka situs web atau aplikasi penipuan, para penjahat membimbing mereka ke dalam proses investasi dan menunjukkan keuntungan palsu, kata FBI.

Terkadang korban bisa memperoleh penghasilan kecil, tetapi ketika mereka mencoba menarik investasi tersebut sepenuhnya, mereka diberi tahu bahwa mereka harus membayar biaya atau pajak. Bahkan jika mereka melakukannya, para penjahat tidak akan mencairkan dana tersebut, imbuh agensi tersebut.

Dalam beberapa kasus, korban yang melaporkan kehilangan uang juga dapat menjadi sasaran bisnis palsu yang mengklaim membantu memulihkan dana mata uang kripto yang hilang. Bisnis palsu ini mengenakan biaya di muka dan menghentikan kontak setelah permintaan awal atau meminta dana lebih lanjut, jelas laporan tersebut.

Negara bagian dengan jumlah pengaduan tertinggi adalah California (9.522), Florida (5.076), Texas (4.770), New York (3.202) dan Washington (2.049). Negara bagian dengan jumlah pengaduan terendah adalah South Dakota (117), North Dakota (103), Wyoming (96) dan Vermont (69).

Untuk menghindari penipuan ini, FBI menyarankan agar masyarakat meneliti dan memverifikasi penelepon, situs web, atau media sosial yang tidak dikenal sebelum berinteraksi dengan mereka. Masyarakat tidak boleh memberikan informasi pribadi tanpa memverifikasi identitas pemohon, tambah biro tersebut.

Penipuan yang terkait dengan mata uang kripto menjadi sorotan pada tahun 2022 setelah runtuhnya perusahaan bursa kripto FTX dan persidangan pendirinya, Sam Bankman-Fried. Ia divonis bersalah atas tujuh tuduhan penipuan dan konspirasi, dan kemudian dijatuhi hukuman 25 tahun penjara.